שלום,

(לקוח מס' )

גליון -

799

04/04/2021

מאמרי מומחים

בחירת מסלול הפנסיה ביציאה לגמלאות

הפעם נמשיך את הנושא מהמאמר הקודם, בעניין התאמה בין המצב המשפחתי למוצר ולכיסוי המתאים, ונעסוק בבחירת מסלול פנסיה מתאים, לקראת פרישה לגמלאות.

למאמר מאת יועץ פנסיוני C.L.U איציק בןארויהלחצו כאן

חוזרים

חוזר שמירת מסמכים

נותן שירותים פיננסיים פועל מול לקוחותיו בערוצים שונים. לצורך התנהלות תקינה של נותן השירותים הפיננסיים והפעלת בקרה אפקטיבית על השירותים הניתנים על ידו וקיום ביקורת יעילה על ידי המפקח, נדרש נותן שירותים פיננסים לשמור מסמכים הקשורים לעסקאות מול לקוחות, לרבות מסמכים דיגיטליים, לתקופה קצובה.

לחוזר משרד האוצרלחצו כאן

פסיקה

נדחתה תביעתה של עובדת מטבח שעבדה בויצ"ו - קיבלה את מלוא זכויותיה הסוציאליות

בית הדין האזורי לעבודה דחה תביעה שהגישה עובדת מטבח בטענה כי לא שולמו לה מלוא הסכומים שהיא זכאית לקבל עם סיום עבודתה בויצ"ו. נקבע כי העובדת קיבלה את מלוא זכויותיה בגין הפרשות לפנסיה ופיצויי פיטורים, כדין.

לתקציר פסק הדיןלחצו כאן

שאלות

משיכה שלא כדין מקופת גמל לקצבה לנישומה נכה ללא הכנסות

אם מדובר בקופת גמל רגילה קצבתית (כלומר סכומים שהופקדו החל מ-2008), ככל שאין לה חסכונות בקופות גמל לקצבה אחרות או שיש לה כספים בקופת קצבתית אחרת כך שסה"כ הכספים הצבורים בהן לא עולה על 93,473 ₪ נכון ל-2021 וכן, היא אינה מקבלת קצבה מקרן פנסיה אחרת, ניתן לקבל את הכספים בפטור ממס כסכום חד פעמי.

לתשובה מאת רו"ח עופר קירולחצו כאן