שלום,

(לקוח מס' )

גליון -

853

01/05/2022

חוזרים

צעדים משלימים לטיוטת תקנות הוצאות ישירות בשל ביצוע עסקאות

בהתאם למסקנות הוועדה המייעצת בנושא "ההוצאות הישירות" (להלן – הוועדה), כי חלף המגבלה הקיימת (0.25% מסך הנכסים הצבורים), שהינה שרירותית ואינה מתאימה בצורה אופטימלית למסלולי השקעה שונים, פורסמה ביום 10 באפריל 2022 טיוטת תקנות שר האוצר בנושא הוצאות ישירות בשל ביצוע עסקאות הקובעות כי הגוף המוסדי יתחייב מראש לתקרת הוצאות ישירות בכל מסלול השקעה ויפרסם זאת מראש לציבור החוסכים

לחוזר משרד האוצרלחצו כאן

תיקון הוראות החוזר המאוחד פרק – 4 לשער 5 "ניהול נכסי השקעה" (אג"ח מיועדות)

ביום 4 בנובמבר 2021 התקבל בכנסת חוק ההתייעלות הכלכלית, התשפ"ב-2021. פרק ג' לחוק, שעניינו הבטחת היציבות בתשואות קרנות הפנסיה, קובע כי מנגנון איגרות החוב המיועדות לקרנות הפנסיה החדשות ולקרנות הפנסיה הוותיקות יוחלף במנגנון חדש של הבטחה להשלמת תשואה. במסגרת שינוי זה נקבע שקרן פנסיה אשר זכאית להבטחת השלמת תשואה, תשקיע את כספי אפיק ההשקעה מובטח התשואה לפי מדיניות ההשקעות של מסלול ההשקעות של הקרן שבו...

לחוזר משרד האוצרלחצו כאן

פסיקה

נדחתה תביעת משקיעים לשיפוי נזק כספי שנגרם לטענתם בעקבות עיכוב בביצוע הוראותיהם

בית המשפט לתביעות קטנות דחה תביעת משקיעים שטענו כי בעקבות עיכוב בביצוע הוראותיהם, כפי שניתנו לסוכנת הביטוח שלהם, ירד ערך הפדיון של הפוליסות ונגרם להם נזק כספי. נקבע כי השכל הישר וניסיון החיים יש בהם כדי ללמד על כך שבקשה לביצוע פעולה מסוג "שינוי מסלול השקעה" או "פדיון כספים" דורשת טיפול ביד אדם במקום שבו היא איננה מבוצעת באופן מקוון וממוחשב, ואין לצפות כי זו תבוצע ביום הגשת הבקשה.

לתקציר פסק הדיןלחצו כאן

שאלות

קצבת זקנה לעקרת בית שלא עבדה

האם עקרת בית בת 56 ועקרת בית בת 59 שמעולם לא עבדו יקבלו קצבת זקנה (הבעל מבוטח) בגיל הראשון או בגיל השני - הגיל המוחלט?

לתשובה מאת רו"ח רקפת שחמוןלחצו כאן

כל עתיד 1.5