תוצאות חיפוש עבור:

מאגר:משולב, מילות מפתח:שיווק פנסיוני

דף הבית > רשימת תוצאות חיפוש > מאגר:משולב, מילות מפתח:שיווק פנסיוני

מיקוד עבור:

חזרה למיקוד הראשי

סינון ומיקוד תוצאות פתוח למשתמשים ורשומים בלבד

תוצאות

הדפסה

מציג 1 - 15 / מתוך 25 תוצאות חיפוש

אחרון

2 1

הצג:

תוצאות לדף

ייפוי כוח לבעל רישיון - תיקון

06/10/2019 |

התיקון המובא כעת נועד להתאים את החוזר לחובת השימוש הממוכנת, כך שאימות זהות הלקוח ייעשה באופן יעיל יותר, ייפוי הכוח ייכנס לתוקף בתוך פרק זמן קצר יותר וגופים מוסדיים יידרשו להודיע לבעלי רישיון על כל ביטול הרשאה קודמת של לקוח.

תחום: חוזרים

עמודים:20

חוזר מבנה אחיד להעברת מידע ונתונים בשוק החיסכון הפנסיוני – עדכון

06/10/2019 |

מתוך הבנה שתהליך הניוד מהווה תהליך חשוב ומהותי בשוק החיסכון הפנסיוני ועל מנת למנוע פגיעה בציבור העמיתים והמבוטחים, החליט הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון לדחות את מועד התחילה של ממשק הניוד ליום 23 בפברואר 2020 . כמו כן, הוחלט לדחות את מועד התחילה של התיקונים בממשק מעסיקים ולנתק את הפיתוח המקביל של ממשק מעסיקים יחד עם ממשק ניוד, כך שמועד התחילה של השינויים בממשק מעסיקים יהיה ביום 21 ביוני 2020 .

תחום: חוזרים

עמודים:15

שיווק תכניות לביטוח מפני אובדן כושר עבודה - תיקון

08/04/2019 |

חוזר זה מתקן את חוזר גופים מוסדיים 2018-1-8 " שיווק תכניות לביטוח מפני אובדן כושר עבודה" (1.5.18). במסגרת התיקון, מועד התחילה ליישום סעיף 4 לחוזר נדחה ליום 1 בנובמבר 2019

תחום: חוזרים

עמודים:5

מהפכת קרנות פנסיה ברירת מחדל: היכן דמי הניהול הנמוכים ביותר?

03/04/2019 |

עו"ד ירון שמיר

מעסיקים צריכים לזכור כי יש לבחור קרן ברירת מחדל ולו לצורך "הצבתה על המדף" למקרה שעובד לא בחר מכשיר פנסיוני. לצד זאת, לקוחות צריכים לזכור כי קיימת מגמה של ירידה בדמי הניהול ויש למה להשוות. בנוסף, הפנסיונרים צריכים לזכור כי בחלק מהמקרים הנחה בדמי הניהול יכולה להגדיל את הפנסיה וביצוע סקר שוק טרום הפרישה עשוי להוביל לתוצאות מפתיעות

תחום: מאמרים

עמודים:2

פרשת לנדסברג בביה"ד הארצי – מאמר דעה

16/01/2019 |

עו"ד יניב גל

מאמר דעה זה מתבסס על פסק הדין שניתן בחודש אוגוסט האחרון, בעניין לנדסברג נ' גל-רוב יועצים ,בו דחה בית הדין הארצי את ערעורה של עובדת שצורפה להסדר פנסיוני במסגרת עבודתה בביטוח מנהלים ללא ביטוח אכ"ע ונגרם לה אירוע נכות (אשר אילו הייתה מבוטחת בביטוח הכולל רכיב אכ"ע, הייתה ככל הנראה זכאית לתגמולי ביטוח).

תחום: מאמרים

עמודים:2

הכרת הלקוח בעת התקשרות של גוף מוסדי עם לקוח שהוא יחיד

01/01/2019 |

רשות שוק ההון פרסמה חוזר לפיו גוף מוסדי יידרש לעשות שימוש בטופס האחיד לביצוע הליך הכרת הלקוח אגב ייעוץ פנסיוני שנעשה על ידי תאגיד בנקאי, ויהיה רשאי לעשות שימוש בטופס האחיד לביצוע הליך הכר את הלקוח אגב ייעוץ או שיווק פנסיוני שנעשה על ידי בעל רישיון שאינו תאגיד בנקאי.

תחום: חוזרים

עמודים:7

מסמך הנמקה - תיקון

26/07/2018 |

רשות שוק ההון פרסמה חוזר מסמך הנמקה מתוקן. החוזר קובע הוראות שיאפשרו מימוש של תכלית הוראות חוק הייעוץ הפנסיוני לעניין מתן הנמקה ללקוח. כמו כן, החוזר קובע הנחיות הנוגעות לחובת בעל הרישיון בהליך התאמת המוצר הפנסיוני ללקוח ומתן גילוי נאות לגבי השיקולים שהנחו אותו במתן ההמלצה. תחילתן של חלק מהוראות החוזר יחולו ביום 15 באוקטובר 2019.

תחום: חוזרים

עמודים:27

שירות סוכנים ויועצים ללקוחות

02/05/2018 |

חוזר זה קובע הוראות לעניין חובות השירות של בעל רישיון כלפי לקוחותיו.

תחום: חוזרים

עמודים:3

הממונה על שוק ההון הטילה עיצום כספי על חברות הביטוח מנורה ואיילון בגין שיווק פוליסה הכוללת כיסוי ביטוחי אסור בגין הטרדה מינית

06/02/2018 |

הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון, דורית סלינגר, הטילה עיצום כספי על שתי חברות ביטוח בגין שיווק פוליסה הכוללת כיסוי ביטוחי נרחב של הטרדה מינית. הפוליסה שנקבעה במכרז לשכת עורכי הדין בישראל, שווקה על ידי שתי חברות הביטוח, והעניק כיסוי האסור על פי הוראות הממונה על שוק ההון.

תחום: חוזרים

עמודים:1

הליך שיווק פנסיוני בעת צירוף למוצר פנסיוני - הבהרה

06/02/2018 |

הממונה על שוק ההון פרסמה הבהרה לפיה הסוכן שמצבע עסקה עבור לקוח, מחוייב בביצוע הליך שיווק פנסיוני כפי שנקבע בהוראות החוק. כמו כן, גוף מוסדי רשאי לשלם עמלת הפצה רק במקרה שבו ביצע סוכן ביטוח פנסיוני 'עסקה' כחלק מהליך של שיווק פנסיוני.

תחום: חוזרים

עמודים:1

כללים לתפעול מוצר פנסיוני

06/07/2017 |

חוזר זה מפרט את מתכונת הדיווח לגוף המוסדי בדבר הצורך להפחית את דמי הניבול שישלם העובד ואת אופן הצגת המידע לעובד. חוזר זה מבטל את החוזר הקודם מה-15/10/2016.

תחום: חוזרים

עמודים:5

הבהרות לחוזר כלים לתפעול מוצר פנסיוני

04/06/2017 |

הממונה על שוק ההון ביטוח וחיסכון פירסם הבהרות למנהלי הגופים המוסדיים לעניין סעיף 3ב' לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים, תשס"ה 2005, ובהמשך לחוזר שעניינו "כללים לתפעול מוצר פנסיוני". החוזר מבהיר כי עובד בשיווק פנסיוני או גוף קשור בו הנותנים שירותי תפעול ושיווק בעבור עובדיו או חלק מהם, מחוייבים לגבות דמי סליקה מהמעביד על פי החוק, בעבור כל עובד לגביו ניתנים שירותי תפעול, בין אם ניתן עבור העובד שיווק פנסיוני על ידי נותן שירותי התפעול ובין אם לאו.

תחום: חוזרים

עמודים:2

עמדת ממונה - חובות בעל רישיון

23/04/2017 |

החוזר מבהיר את חובת האמון שחייב בעל רישיון ללקוחותיו ולהבטיח שכל פעילותו היא לטובת הלקוח. כמו כן, מודגשת מחויבותו של בעל הרישיון להמנע מכל פעולה שיש בה משום חשש לניגוד עניינים, אלא בהסכמה מראש של הלקוח. החוזר מורה לאפשר לעובד לבחור את בעל הרישיון שיעניק לו שירותי שיווק או ייעוץ פנסיוני, מבלי שמעבידו יוכל להגביל אותו בעניין זה.

תחום: חוזרים

עמודים:2

חובת שימוש במערכת סליקה פנסיונית מרכזית - עדכון

18/04/2017 |

חובת השימוש במערכת סליקה פנסיונית מרכזית לביצוע פעולה במוצר פנסיוני המנוהל לטובת הלקוח, נדחתה מ-1/4/2017 ל-1/11/2017.

תחום: חוזרים

עמודים:1

ביטול כיסויים ביטוחיים במוצר פנסיוני

30/03/2017 |

עקב פניית לקוח, פרסמה רשות שוק ההון ביטוח וחיסכון הכרעה לפיה סוכן הביטוח ישיב את פרמיות ביטוחי החיים, כיסוי השארים ואובדן כושר עבודה מהמועד בו ביקש הלקוח לבטל כיסויים אלו לראשונה ועד ליום בו בוטלו בפועל.

תחום: חוזרים

עמודים:1

מציג 1 - 15 / מתוך 25 תוצאות חיפוש

אחרון

2 1