תוצאות חיפוש עבור:

מאגר:משולב, מילות מפתח:ייעוץ פנסיוני

דף הבית > רשימת תוצאות חיפוש > מאגר:משולב, מילות מפתח:ייעוץ פנסיוני

מיקוד עבור:

חזרה למיקוד הראשי

סינון ומיקוד תוצאות פתוח למשתמשים ורשומים בלבד

תוצאות

הדפסה

מציג 16 - 30 / מתוך 32 תוצאות חיפוש

אחרון

3 2 1

הצג:

תוצאות לדף

מסמך הנמקה - תיקון

26/07/2018 |

רשות שוק ההון פרסמה חוזר מסמך הנמקה מתוקן. החוזר קובע הוראות שיאפשרו מימוש של תכלית הוראות חוק הייעוץ הפנסיוני לעניין מתן הנמקה ללקוח. כמו כן, החוזר קובע הנחיות הנוגעות לחובת בעל הרישיון בהליך התאמת המוצר הפנסיוני ללקוח ומתן גילוי נאות לגבי השיקולים שהנחו אותו במתן ההמלצה. תחילתן של חלק מהוראות החוזר יחולו ביום 15 באוקטובר 2019.

תחום: חוזרים

עמודים:27

הוראות ליישום חובת הליך הכרת הלקוח בגופים מוסדיים

04/06/2018 |

סעיף 2 לצו איסור הלבנת הון מטיל על גוף מוסדי חובה לבצע הליך של "הכרת הלקוח" בעת התקשרות בחוזה ביטוח חיים או בעת פתיחת תחשבון. הוראות החוזר קובעות כי עד ליום 31 בדצמבר 2018, ייראה גוף מוסדי שצירף לקוח של תאגיד בנקאי אגב ייעוץ פנסיוני של התאגיד הבנקאי ללקוחו, בהתאם לתנאים שבהוראה, כמי שפעל בהתאם להוראות הצו לעניין הליך הכרת הלקוח.

תחום: חוזרים

עמודים:2

שירות סוכנים ויועצים ללקוחות

02/05/2018 |

חוזר זה קובע הוראות לעניין חובות השירות של בעל רישיון כלפי לקוחותיו.

תחום: חוזרים

עמודים:3

הליך שיווק פנסיוני בעת צירוף למוצר פנסיוני - הבהרה

06/02/2018 |

הממונה על שוק ההון פרסמה הבהרה לפיה הסוכן שמצבע עסקה עבור לקוח, מחוייב בביצוע הליך שיווק פנסיוני כפי שנקבע בהוראות החוק. כמו כן, גוף מוסדי רשאי לשלם עמלת הפצה רק במקרה שבו ביצע סוכן ביטוח פנסיוני 'עסקה' כחלק מהליך של שיווק פנסיוני.

תחום: חוזרים

עמודים:1

עמדת ממונה - חובות בעל רישיון

23/04/2017 |

החוזר מבהיר את חובת האמון שחייב בעל רישיון ללקוחותיו ולהבטיח שכל פעילותו היא לטובת הלקוח. כמו כן, מודגשת מחויבותו של בעל הרישיון להמנע מכל פעולה שיש בה משום חשש לניגוד עניינים, אלא בהסכמה מראש של הלקוח. החוזר מורה לאפשר לעובד לבחור את בעל הרישיון שיעניק לו שירותי שיווק או ייעוץ פנסיוני, מבלי שמעבידו יוכל להגביל אותו בעניין זה.

תחום: חוזרים

עמודים:2

חובת שימוש במערכת סליקה פנסיונית מרכזית - עדכון

18/04/2017 |

חובת השימוש במערכת סליקה פנסיונית מרכזית לביצוע פעולה במוצר פנסיוני המנוהל לטובת הלקוח, נדחתה מ-1/4/2017 ל-1/11/2017.

תחום: חוזרים

עמודים:1

ביטול כיסויים ביטוחיים במוצר פנסיוני

30/03/2017 |

עקב פניית לקוח, פרסמה רשות שוק ההון ביטוח וחיסכון הכרעה לפיה סוכן הביטוח ישיב את פרמיות ביטוחי החיים, כיסוי השארים ואובדן כושר עבודה מהמועד בו ביקש הלקוח לבטל כיסויים אלו לראשונה ועד ליום בו בוטלו בפועל.

תחום: חוזרים

עמודים:1

מעורבות היועץ בקביעת קופת ברירת המחדל וקביעת תבחינים למעסיק

16/02/2017 |

עו"ד יניב גל

הפקדת כספים פנסיוניים בעד עובדים שלא מודיעים לאיזו קופה יש להפקיד, על המעסיק לצרפם לקופת ברירת המחדל בהתאם לסעיף 20(ב) לחוק, וללא סמכות למעסיק לפצל את הפקדות עובדיו בין כמה מסלולי ברירת מחדל. בכתבה זו, נדון בנסיבות הייחודיות על פי החוזר, המצדיקות קביעה של יותר מקופת ברירת מחדל אחת למעסיק, ובהזדמנויות המוצעות מכוחן ליועץ הפנסיוני.

תחום: מאמרים

עמודים:2

כללים לתפעול מוצר פנסיוני

08/01/2017 |

חוזר זה מפרט את מתכונת הדיווח לגוף המוסדי בדבר הצורך להפחית את דמי הניהול שישלם העובד ואת אופן הצגת המידע לעובד. סעיף 3 (ב) לחוק הייעוץ קובע את התנאים בהם עוסק בשיווק פנסיוני או גוף קשור בו יהיו רשאים לתת שירותי תפעול למעביד שעבור עובדיו הם נותנים שיווק פנסיוני, ובפרט קובע חבוה על העוסק לגבות דמי סליקה בכל חודש רק מהמעביד, בעבור כל עובד. עוד נקבע בסעיף האמור כי דמי הסליקה יופחתו מהעמלה שמשולמת על ידי הגוף המוסדי לסוכן הביטוח הפנסיוני ובאותו סכום של דמי הסליקה יופחתו דמי הניוהל שמשלם העובד בשיעור הפחתת עמלת ההפצה.

תחום: חוזרים

עמודים:5

מסמך הנמקה

20/11/2016 |

חוזר זה קובע נוסח אחיד למסמך ההנמקה, שיימסר ללקוחות על ידי יועץ או סוכן שיווק פנסיוני אגב הליך ייעוץ או שיווק פנסיוני. מסמך אחד, מצומצם וממוקד, ככל האפשר, יקל על הלקוח להתמודד עם כמות המידע הנמסר לו. בנוסף, מסמך אחיד יאפשר את מיכונו ואת העברת המידע וקבלתו באמצעות מערכת סליקה פנסיונית מרכזית.

תחום: חוזרים

עמודים:18

המלצת בעל רישיון לאי איחוד חשבונות לא פעילים לחשבון פעיל בקרן פנסיה - הבהרה

07/08/2016 |

הממונה על שוק ההון פרסמה הבהרה בעניין איחוד חשבונות לא פעילים לחשבון פעיל בקרן פנסיה. בהבהרה מודגשת חובת בעל הרישיון לתהליך של ייעוץ פנסיוני או שיווק פנסיוני הכולל מסמך הנמקה.

תחום: חוזרים

עמודים:1

תא 8897-01-11 - יהודה בן ציון נגד משטרת ישראל,מדינת ישראל,ע"

25/07/2016 |

כבוד השופטת ליאת הר ציון

שלום פ"תתא ****-**-** נדחתה תביעתו של קצין משטרה שגויס לאחר רפורמת הפנסיה לקבלת פנסיה תקציבית בית משפט השלום דחה את תביעתו של קצין משטרה שטען כי נגרם לו נזק כלכלי עקב עיכוב בהליכי גיוסו למשטרה באשר גויס לאחר שנכנסה לתוקף רפורמת הפנסיה. נפסק כי העיכוב בהליך גיוסו נעשה בתום לב וכחלק מהתנהלותה הסבירה של המשטרה כגוף הכפוף למשמעת תקציבית.

תחום: פסיקה

עמודים:2

שלום פ"ת

חוזר לקוחות - רפורמות בעולם הפנסיה לשנת 2016 - כל מה שמעסיק צריך לדעת

04/05/2016 |

שנת 2016 מסתמנת כשנה עתירת שינויים בשוק הפנסיוני, במהלכה הוצאו לפועל מספר תיקוני חקיקה וחוזרים בתחום החיסכון הפנסיוני. מדובר בתיקונים משמעותיים בעלי השלכות מעשיות וכלכליות על המעסיקים, בכל הנוגע לניהול ההסדרים הפנסיונים של עובדיהם. נוכח חשיבות העניין ומורכבות הנושאים, מערכת 'כל עתיד' ערכה וריכזה עבורכם במסמך זה את עיקרי השינויים בשוק הפנסיוני ואת משמעותם עבור המעסיק.

תחום: מאמרים

עמודים:69

גביית דמי ניהול גבוהים משהובטחו על ידי יועץ פנסיוני

03/04/2016 |

בעקבות פנייה של לקוח, קבע הממונה כי יש לפצות את הפונה בהפרש שבין דמי הניהול שהובטחו לו ובין דמי הניהול שנגבו ממנו בפועל, בתוספת הפרשי הצמדה וריבית.

תחום: חוזרים

עמודים:1

נחתם הסכם עקרונות בנושא ההסדרים הפנסיוניים

05/11/2015 |

יועץ פנסיוני חיים בן-הרוש

נחתם הסכם עקרונות בנושא ההסדרים הפנסיוניים יועץ פנסיוני חיים בן-הרוש בתאריך 3.

תחום: מאמרים

עמודים:2

מציג 16 - 30 / מתוך 32 תוצאות חיפוש

אחרון

3 2 1