שלום,

(לקוח מס' )

גליון -

783

06/12/2020

מאמרי מומחים

טיפול בכספי תגמולים בקופ"ג לחיסכון של הפורש לגמלאות

במאמר זה נעסוק בדרכי הטיפול בכספי התגמולים הקצבתיים שחסך הפורש בקופות גמל לחיסכון משנת 2008.

למאמר מאת יועץ פנסיוני C.L.U איציק בןארויהלחצו כאן

חוזרים

מיישרים קו ברגולציה על אשראי צרכני

הפיקוח על הבנקים ורשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון מפרסמות הוראות המסדירות את פעילות העמדת אשראי לצרכנים פרטיים במערכת הפיננסית.

לחוזר משרד האוצרלחצו כאן

הוראות לניהול אשראי צרכני

מטרת חוזר זה להבטיח התנהלות תקינה ואחראית של מתן אשראי על ידי נותן שירותים פיננסיים בהתנהלותו מול לקוחות האשראי הצרכני. זאת, על ידי קביעת הוראות להבטחת תקינות הליך ניהול אשראי צרכני, הכולל שלושה שלבים מרכזיים – העמדת האשראי ותמחורו, ניהול האשראי על ידי בעל הרישיון, וגביית החוב. הוראות אלו ייקבעו בין השאר במסגרת תפקידי הדירקטוריון וההנהלה, במסגרת קביעת מדיניות העמדת האשראי הצרכני ושיווקו וכן...

לחוזר משרד האוצרלחצו כאן

פסיקה

התקבלה בקשת הסתלקות מבקשה לאישור תובענה ייצוגית נגד רשות המסים – תעדכן את סכומי תקרות הפטור ממענק עקב פרישה - פס"ד סאלח

בית המשפט המחוזי אישר בקשת הסתלקות מבקשה לאישור תובענה ייצוגית שהוגשה נגד רשות המיסים בטענה כי לא ביצעה הצמדה נכונה של סכום תקרות הפטור ממענק עקב פרישה או מוות לפי סעיף 79 לפקודת מס הכנסה. הצדדים הגיעו להסדר במסגרתו הסכימה הרשות לפעול לעדכון התקרות. נקבע כי מדובר בהסדר ראוי וסביר אשר יש בו כדי להביא להסדרה וכן לחסכון במשאבים ובהוצאות לצדדים כמו גם לחסכון ובזמן שיפוטי.

לתקציר פסק הדיןלחצו כאן

שאלות

התנאים למשיכת כספי תגמולים הוניים – משיכה שלא כדין – לעובד שחלה

על המבוטח לפנות לפקיד השומה (בצירוף טופס 159) כדי לקבל את אישורו לסכום המשיכה. יצוין כי אם המבוטח ימשוך כספים מהפוליסות מסיבות אחרות אזי הדבר עלול להקטין את סכום המשיכה שיאושר ע"י פקיד השומה לשם מימון הוצאות רפואיות באותה שנת מס.

לתשובה מאת רו"ח רוזט שמשלחצו כאן