המבזק השבועי - הדרך שלך להיות מעודכן  

עובדת בת 67 קיבלה לאחרונה הודעה מחברת ביטוח שהיא זכאית לפנסיה רטרואקטיבית מגיל 62, אולם עליה למלא טופס 161ח כדי לקבל זיכוי על הפנסיה. הזיכוי אכן ניתן לשנת 2022 אבל שאר השנים חויבו במס בשיעור 47%. העובדת ממשיכה בעבודה אצל מעבידים אחרים. כיצד ניתן לנצל את הזיכוי לשנים הקודמות? העובדת הגישה דוחות שנתיים בכל השנים כיוון שבעלה עצמאי.
העובדת טרם פרשה מעבודתה העיקרית ואינה יודעת כמה פיצויים פטורים תרצה לבקש, וכן אינה יודעת כמה תהיה הפנסיה העיקרית שלה. האם במצב הנוכחי כשכבר מילאה טופס 161ח, ניתן באיזו דרך לנצל את הפטור הניתן בכל מקרה על הפנסיה (בלי 35%) באמצעות הגשת בקשה לתיקון דוחות שנתיים קודמים?

רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון מעדכנת על מספר תיקונים בהוראות הרפורמה בביטוחי בריאות וכן דוחה את מועד כניסתה של הרפורמה לתוקף בשלושה חודשים, ליום 1 במאי 2023. בנוסף, הרשות בשיתוף מערך הדיגיטל הלאומי משדרגים את אזור ביטוחי הבריאות באתר "הר הביטוח". השדרוג יאפשר צפייה בנתונים אודות עלות והיקף הכיסוי הביטוחי הקיים למבוטח ויכלול לראשונה התייחסות לכיסוי הקיים בקופות החולים.

מביקורות שערכה רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון ומפניות ציבור שהתקבלו והתבררו על ידי הרשות לאורך השנים, עלו מספר כשלים בשוק ביטוחי הבריאות. לפיכך, הוגדרה במסגרת חוזר זה פוליסת בריאות בסיסית שרק לאחר רכישתה ניתן יהיה להמשיך ולרכוש מוצרי בריאות נוספים. נקבע כי מכירת המוצרים הנוספים תתאפשר בתנאי שהמבוטח מחזיק בפוליסה בריאות בסיסית בחברה כלשהי ולאו דווקא אצל אותה החברה שממנה מעוניין לרכוש את מוצרי הבריאות הנוספים. הודגש כי על הגורם המשווק לציין בפני המועמד לביטוח כי הפרמיה עתידה להשתנות ונאסרה מכירת פוליסת בריאות פרט למועמד לביטוח שיש ברשותו פוליסת פרט המעניקה לו כיסוי ביטוחי דומה.

רשות המסים פרסמה הארכת תוקף עד ליום 31.12.2023 להנחייתה בנושא: "הוראות למתן פטור מניכוי מס במקור ממשיכת סכומים מקופת גמל לבעלי הכנסות נמוכות"

המוסד לביטוח לאומי פרסם הוראות ודברי הסבר בגין חובת דיווח, תשלום וניכוי דמי ביטוח ממקבל פנסיה מוקדמת/אובדן כושר עבודה החל מיום 1.1.2023.

התקבל ערעורה של עצמאית על החלטת המוסד לביטוח לאומי (להלן: "המל"ל") לדחות את תביעתה לאובדן כושר עבודה, בשל שעברה את גיל הפרישה. נקבע כי קבלת פרשנות המל"ל מביאה לאפליה בין גברים עובדים לנשים עובדות, ולתוצאה אבסורדית המעודדת נשים שלא להמשיך ולעבוד ובכך פועלת נגד עקרון השוויון ונגד התועלת המצרפית לנשים ולחברה כולה.