המבזק השבועי - הדרך שלך להיות מעודכן  

עצמאי בן 57 מקבל פנסיה מהצבא כבר כ- 14 שנים בסכום של כ- 13,000 שקל, מדוע הוא נדרש להפקיד גם לפנסיית חובה כעצמאי?

מה גובה הקנס בגין אי הפקדה? והאם ניתן להפקיד באיחור?

קרן פנסיה מקיפה מוגבלת בתקרת הפקדה. על משמעות התקרה וכיצד מחשבים את התקרה השנתית למי שהחל להפקיד באמצע השנה.

ביום 28 בספטמבר 2022 פורסם חוזר גופים מוסדיים 2022--9-28 שעניינו "מסלולי השקעה בקופות גמל – תיקון" . החוזר עדכן את מגוון מסלולי ההשקעה המתמחים שגוף מוסדי רשאי לנהל, תוך יישום של המלצות הוועדה לבחינת הוצאות ישירות שרשאי גוף מוסדי להשית על החוסכים, בשל ביצוע עסקאות בנכסי קופת גמל, וזאת במטרה להביא לחיזוק המנגנון התחרותי בענף החיסכון הפנסיוני תוך הגברת כוח המיקוח של החוסכים כלפי החברות המנהלות. במסגרת החוזר נקבע כי מועד תחילתו ביום 1 בינואר 2023. עם זאת, בשל היקף ההיערכות הנדרשת מצד הגופים המוסדיים לרבות ההתאמות הנדרשות במישור התפעולי, והן בשל הצורך להבטיח היערכות נאותה של בעלי הרישיון וציבור החוסכים כדי להבטיח שקבלת החלטות לגבי מסלולי החיסכון הולמים את צרכי החוסכים, נדחה מועד התחילה של הוראות החוזר ליום 1 בינואר 2024.

לצד פרסום החוזר, "מסלולי השקעה בקופות גמל - תיקון", פורסמה רשימת מסלולי ההשקעה מעודכנת אשר משקפת את רשימת המסלולים אשר גוף מוסדי רשאי לנהל בהתאם להוראות החוזר, וכמו כן מפרטת את מדיניות ההשקעה התקנונית אשר נדרש ליישם בכל מסלול. בעקבות הערות שקיבלה רשות שוק ההון אשר בעיקרן מתמקדות בסוגי הנכסים בהם ניתן להשקיע בכל מסלול, ושיעורי החשיפה המותרים לגביהם, נערכו מספר שינויים במדיניות ההשקעה התקנונית.

בית הדין לעבודה דחה תביעת מבוטח למשיכת כספים שנצברו בקרן מבטחים כסכום חד פעמי. נקבע כי משקיבל קצבת נכות במשך תקופה של 30 חודשים, הוא אינו זכאי למשוך את ערכי הפדיון של הכספים שנצברו לזכותו. המבוטח חתם על הצהרה כי בקשתו לקבל מהקרן קצבת נכות תבטל את האפשרות למשיכת ערכי הפדיון הצבורים על שמו בקרן