שלום,

(לקוח מס' )

גליון -

888

29/01/2023

מאמרי מומחים

תקרת הפקדה לקרן פנסיה בשנת 2023

קרן פנסיה מקיפה מוגבלת בתקרת הפקדה. על משמעות התקרה וכיצד מחשבים את התקרה השנתית למי שהחל להפקיד באמצע השנה.

למאמר מאת נדב טסלר לחצו כאן

חוזרים

מסלולי השקעה בקופות גמל - תיקון

ביום 28 בספטמבר 2022 פורסם חוזר גופים מוסדיים 2022--9-28 שעניינו "מסלולי השקעה בקופות גמל – תיקון" . החוזר עדכן את מגוון מסלולי ההשקעה המתמחים שגוף מוסדי רשאי לנהל, תוך יישום של המלצות הוועדה לבחינת הוצאות ישירות שרשאי גוף מוסדי להשית על החוסכים, בשל ביצוע עסקאות בנכסי קופת גמל, וזאת במטרה להביא לחיזוק המנגנון התחרותי בענף החיסכון הפנסיוני תוך הגברת כוח המיקוח של החוסכים כלפי החברות המנהלות...

לחוזר משרד האוצר לחצו כאן

רשימת מסלולי השקעה

לצד פרסום החוזר, "מסלולי השקעה בקופות גמל - תיקון", פורסמה רשימת מסלולי ההשקעה מעודכנת אשר משקפת את רשימת המסלולים אשר גוף מוסדי רשאי לנהל בהתאם להוראות החוזר, וכמו כן מפרטת את מדיניות ההשקעה התקנונית אשר נדרש ליישם בכל מסלול. בעקבות הערות שקיבלה רשות שוק ההון אשר בעיקרן מתמקדות בסוגי הנכסים בהם ניתן להשקיע בכל מסלול, ושיעורי החשיפה המותרים לגביהם, נערכו מספר שינויים במדיניות ההשקעה התקנונית.

לחוזר משרד האוצר לחצו כאן

פסיקה

מבוטח שקיבל קצבת נכות מקרן מבטחים לא יוכל למשוך את הכספים שנצברו בקרן

בית הדין לעבודה דחה תביעת מבוטח למשיכת כספים שנצברו בקרן מבטחים כסכום חד פעמי. נקבע כי משקיבל קצבת נכות במשך תקופה של 30 חודשים, הוא אינו זכאי למשוך את ערכי הפדיון של הכספים שנצברו לזכותו. המבוטח חתם על הצהרה כי בקשתו לקבל מהקרן קצבת נכות תבטל את האפשרות למשיכת ערכי הפדיון הצבורים על שמו בקרן

לתקציר פסק הדין לחצו כאן

שאלות

חובת הפקדות לפנסיה לעצמאי

עצמאי בן 57 מקבל פנסיה מהצבא כבר כ- 14 שנים בסכום של כ- 13,000 שקל, מדוע הוא נדרש להפקיד גם לפנסיית חובה כעצמאי?מה גובה הקנס בגין אי הפקדה? והאם ניתן להפקיד באיחור?

לתשובה מאת יועץ פנסיוני יונתן יארוסלבסקי לחצו כאן