שלום,

(לקוח מס' )

גליון -

904

28/05/2023

מאמרי מומחים

איך למלא טופס 161ד – קיבוע זכויות ולחסוך כסף בפנסיה

הגעתם לגיל פרישה והתחלתם לקבל קצבה? אתם חייבים למלא טופס 161ד, טופס קיבוע זכויות, הטופס מסדיר כיצד תקבלו את הפטור ממס. כקצבה או כסכום חד פעמי. שימו לב ! ניתן לחזור מהחלטה תוך 90 ימים בלבד!

למאמר מאת נדב טסלרלחצו כאן

חוזרים

רשות שוק ההון הטילה עיצום כספי בסכום של 2,040,000 ש"ח על סלייס גמל בע"מ בגין אי מענה לפניות ציבור שהוגשו כנגדה

בשל הליכי ביקורת של רשות שוק ההון נמצא כי החברה לא השיבה ל-34 פניות ציבור שהוגשו כנגדה ובכך הפרה את הוראות הרשות בנוגע לטיפול בפניות הציבור וכן לא פעלה כנדרש מול לקוחות החברה שנפגעו מפעולותיה.

לחוזר משרד האוצרלחצו כאן

פסיקה

התקבלה תביעת מנורה נגד חברה שלא ביצעה לעובדיה הפקדות לקרן פנסיה כנדרש

ביה"ד האזורי קיבל את תביעת מנורה מבטחים נגד חברה בשל אי ביצוע הפקדות לקרן פנסיה לעובדיה והפקדות שהועברו באיחור. נקבע כי החברה העבירה דמי הגמולים באיחור, באופן המצדיק את חיובה בריבית פיגורים. התקבולים הועברו לעיתים באיחור של מספר שבועות ואף של מספר חודשים.

לתקציר פסק הדיןלחצו כאן

שאלות

זכאות יורשים לערכי פדיון תגמולים של עמית שנפטר ולו זכויות בקרן פנסיה "מבטחים"

בהנחה שהשאלה מתייחסת לפטירת עמית שנפטר בטרם החל לקבל פנסיית זקנה ממבטחים הוותיקה או בטרם היה זכאי לפנסיית זקנה מהקרן או שנפטר כעמית מבוטח, ולא היה זכאי לקבלת קצבת נכות מהקרן, ואשר במועד פטירתו לא היו לו שאירים (כהגדרתם בתקנון הקרן) הזכאים לפנסיה מהקרן: היורשים יהיו זכאים לקבל את ערך הפדיון של רכיב התגמולים. בהתאם להוראות תקנות מס הכנסה לניהול קופות גמל - פדיון זה יהיה פטור מניכוי מס.

לתשובה מאת יועץ פנסיוני, עו"ד שי עופרילחצו כאן