המבזק השבועי - הדרך שלך להיות מעודכן  

משיכת כספי תגמולים (הוניים/ קצבתיים) של עמית-שכיר בסכום חד-פעמי על ידי המוטבים מחשבונות אלו לא תתחייב במס בידיהם, פרט למס בשיעור של 25% על הרווחים הריאליים שנצברו עליהם מתום שלושה חודשים ממועד פטירת העמית (אך לא לפני 5.3.2016 לגבי תגמולים בקופת גמל משלמת לקצבה, ו-14.8.2012 לגבי תגמולים בקופת גמל לחיסכון ובקופת גמל לתגמולים) ועד למועד משיכתם על ידי המוטבים.

החל מהדיווח על המשכורות בעד חודש יולי 2021, המעסיק משלם את דמי הביטוח בעבור עובד בחודשיים הראשונים המלאים של החל"ת, בסכום קבוע של 348 ש"ח לחודש, למעט בעבור עובדים שהמשכורת שלהם ברוטו נמוכה מסכום של 5,300 ש"ח לחודש.

אקטואר ממונה המתמנה לראשונה בענף ביטוח מסוים או בקרן פנסיה, יידרש לליווי במהלך השנה הראשונה על ידי אקטואר אחר בעל ניסיון באותו התחום. מטרת הליווי היא להבטיח כי לאקטואר הממונה יהיה מערך ליווי ותמיכה מקצועי, במסגרתו יוכל להתייעץ ולקבל הערות ומשוב מאקטואר בעל ניסיון, כך שיעמדו בפניו הכלים האופטימליים שיאפשרו לו למלא את תפקידו כראוי.

עמדה זו פורסמה בעקבות פניות של תאגידים בנקאיים בבקשה לאפשר לעסוק בייעוץ פנסיוני שלא בסניפי הבנק. נוכח התפשטות נגיף הקורונה, הרשות לא תנקוט צעדי אכיפה נגד תאגידים בנקאיים אשר יעניקו ייעוץ פנסיוני באמצעי דיגיטלי או באמצעות הטלפון, ללקוחות קיימים בתחום הייעוץ הפנסיוני ערב הודעה זו. זאת, בין היתר, נוכח חובות האמון והזהירות המוטלות על הבנקים, וכן החובה להעניק ייעוץ פנסיוני מתמשך על ידי הבנקים ללקוחות הקיימים, בהתאם להוראות חוק הייעוץ הפנסיוני. כמו כן, יובהר כי הודעה זו תעמוד בתוקף לשלושה חודשים מיום פרסומה, ולאחר מכן יבחן הצורך בהארכתה בשים לב לקידום תיקון חקיקה שיסדיר את הנושא במסגרת חוק ההסדרים הקרוב.

בית הדין האזורי לעבודה דחה בקשה לאישור תובענה ייצוגית נגד חברת כלל. המבוטח טען כי קיבל התחייבות מהחברה לתשואה מובטחת בריבית קבועה והצמדה למדד ואילו החברה העבירה את כספיו ורכשה בהם אג"ח מהמדינה שנשאה ריבית גבוהה יותר. נקבע כי המבוטח לא הוכיח את טענתו בדבר מחויבותן של חברות הביטוח לריבית קבועה ולא כפי שנכתב בפוליסת הביטוח.